Bank of Credit and Commerce International

Bank of Credit and Commerce International
illustration de Bank of Credit and Commerce International

Création
Disparition
Fondateurs Agha Hasan Abedi (en)
Siège social Londres
Activité Finance ()
Produits Secteur financier

La Bank of Credit and Commerce International (BCCI) (en français : Banque de crédit et de commerce international) était une banque fondée au Pakistan en 1972.

Banque du Moyen-Orient basée au Luxembourg, la BCCI a connu une faillite retentissante en 1991. Elle a été associée à diverses activités criminelles, en particulier le blanchiment d'argent au profit des cartels colombiens de la cocaïne et du général Noriega au Panama. Elle a aussi été associée au financement du terrorisme.

Chronologie

Création et lancement

Le , la BCCI est créée par le pakistanais Agha Hasan Abedi, issu d'une famille chiite, qui souhaitait créer une banque d'envergure internationale et active dans les pays émergents, la première banque musulmane au monde. Il bénéficie du parrainage de l’émir d’Abu Dhabi, Zayed ben Sultan Al Nahyane, qui y injecte de fortes sommes en pétrodollars[1]. La banque est liée à de grandes familles arabes ou pakistanaises comme les Bin Mahfouz d'Arabie saoudite, les Gokal du Pakistan et les Ghaith Pharaon  d'Abou Dabi. BCCI Holding SA est enregistrée au Luxembourg en 1972. Le Gulf group, conglomérat propriété de la famille Gokal, fut dès 1972 le premier gros client de la banque [2].

En 1973, la BCCI dispose de 19 succursales dans 5 pays. Cependant, la banque n'est pas soumise au contrôle d'une banque centrale, et ne dispose donc pas de prêteur de dernier ressort[1].

BCCI SA est enregistrée aux Îles Caïmans en 1975.

Dès 1976, le Gulf group réalise des emprunts massifs auprès de la BCCI, ce qui pousse la banque à déplacer les comptes de ce client de Londres vers les îles Caïmans pour contourner les limites d'emprunt britanniques. Dès 1978, la BCCI commence à renflouer les comptes du Gulf group de manière illicite, et ce afin de prouver que les remboursements sont réalisés en temps et en heure. L'argent insufflé illégalement par la BCCI dans les comptes du Gulf group sont évalués à 700 millions de dollars. Tous les fonds illégaux ont transité par la branche des îles Caïmans de la BCCI, l'International Credit and Investment Company in the Cayman Islands[2].

Dès le début des années 1980, la BCCI devient la banque privée du narco-trafiquant Pablo Escobar, lui-même à la recherche de solutions financières pour blanchir sa colossale fortune[1].

USA Today et ABC News ont révélé en 1999 que des Saoudiens avaient utilisé à de nombreuses reprises la BCCI pour financer Ben Laden[3].

Irrégularités et fermeture

En 1985, la BCCI est épinglée par les autorités luxembourgeoises pour avoir maquillé ses lourdes pertes, une amende de 225 millions de dollars lui est infligée[2].

Dès 1986, la banque est infiltrée par deux douaniers américains, Kathleen Erickson et Robert Musella. Ces deux espions se fondent dans le tissu économique des narco-trafiquants de la Floride et injectent des millions de narcodollars dans les circuits de la BCCI pour en observer ses flux[1].

En 1988, des membres de la filiale de la BCCI de Tampa (Floride) sont impliqués dans un trafic de stupéfiants.

En , la BCCI fait faillite et ferme avec une dette de 20 milliards de dollars[4]. Elle a été qualifiée le 29 juillet par Time comme étant « la plus sale banque de toutes »[5]. Le , la banque d'Angleterre ferme les bureaux anglais de la BCCI, laissant en plan 120 000 clients[6], pour « fraudes étendues commises sur une période prolongée ». Les autorités financières de 14 pays au total ont procédé à la fermeture des branches sur leurs territoires. Le , les autorités suisses annoncent prendre la main sur l'administration de la banque en vue de sa liquidation[7].

La banque est accusée de s'être appuyée sur les fonds apportés par ses petits déposants pour grassement financer les projets de ses gros clients. Lorsque la banque devint déficitaire, elle creusa sa dette dans des banques offshore, et gonfla artificiellement la valeur de ses actions[2]. La BCCI se servait dans les dépôts de clients des nouvelles banques rachetées pour réapprovisionner ses propres caisses[1].

Le quotidien britannique « The Financial Times » rapporte dans son édition du samedi que plusieurs filiales de la BCCI ont servi à financer l'Irangate en exportant des missiles antichars américains vers l'Iran durant la guerre Iran-Irak[8].

En , le comité de la banque fédérale américaine a demandé une amende de 200 millions de dollars à la BCCI pour le contrôle dissimulé des banques First American, Centrust Savings Bank of Miami et Independence Bank of Encino, Calif. L'entreprise d'audit financier Price Waterhouse fait état dans un rapport de 45 pages sur la BCCI de faux prêts, de dépôts non enregistrés, de délits d'initiés, tous véhiculés via des banques complices et des entreprises écrans. Le représentant de la BCCI aux États-Unis était Ghaith Pharaon , un riche homme d'affaires saoudien[2]. Par la suite, le FBI et Interpol se mettront à la recherche de Ghaith Pharaon, fugitif et inculpé dans plusieurs affaires[note 1],[9],[10],[11],[12],[13].

Commission sénatoriale Kerry

Pendant leur enquête sur l'affaire Noriega, la commission sénatoriale que préside le sénateur John Kerry, futur candidat à la Présidence des États-Unis, a des raisons de penser que la BCCI aide au blanchiment de l'argent du trafic de cocaïne du général Noriega, président du Panama.

En , les sénateurs John Kerry et Hank Brown, républicain du Colorado, publient The BCCI Affair[14], qui relate le scandale et prouve que la BCCI était liée à des organisations terroristes. Elle évoque l'implication dans le dossier du Ministère de la Justice, du Trésor Public, des Douanes et de la Banque Fédérale, ainsi que de lobbyistes influents et de la CIA. (The BCCI Affair, Report to the Committee on Foreign Relations, United States Senate, Senator John Kerry and Senator Hank Brown, december 1992 - 102nd Congress 2d Session Senate Print 102-140.)

Dans leur rapport, John Kerry et Hank Brown condamnent le gouvernement de George W. Bush et notamment Robert Mueller alors procureur général pour son manque de rapidité dans le traitement de l'affaire. John Kerry par ailleurs est critiqué de toutes parts pour n'avoir pas dénoncé de façon plus virulente les démocrates impliqués dans l'affaire, et par les démocrates pour avoir dénoncé certains de leurs membres.

Procès des victimes

En , la BCCI plaide coupable des charges d'escroquerie (racketeering en anglais), et a restitué 550 millions de dollars destinés au remboursement des clients lésés par la fraude, aux États-Unis et à l'international[15].

Après un procès de plus de 20 ans qui aura coûté 650 millions de dollars aux 150 plaignants, Abbas Gokal est condamné à 14 ans de prison. La liquidation judiciaire de la banque a été confiée à la société Deloitte, qui factura 1 milliard de dollars pour le total des opérations[4].

Clients connus

Notes et références

Notes

  1. Ghaith Pharaon est un investisseur dans la première entreprise commerciale de George W. Bush. Ghaith Pharaon est inculpé et recherché en raison de son rôle présumé dans la faillite de la BCCI et du scandale de la CenTrust Bank , qui a coûté 1,7 milliard de dollars aux contribuables américains. Il est cité dans un rapport du Parlement français de 2002 comme ayant des liens avec des réseaux financiers informels avec des commerçants et des terroristes, y compris Al-Qaïda. Toujours sous la demande d'extradition vers les États-Unis, il meurt en 2017 à Beyrouth sans s'être confronté à ces accusations.

Références

  1. a b c d e et f « "Bank of Colombian Cocaine Industry" : l’affaire BCCI », sur Arenes.fr
  2. a b c d et e (en) Steve Lohr, « World-Class Fraud: How B.C.C.I. Pulled It Off -- A special report.; At the End of a Twisted Trail, Piggy Bank for a Favored Few », sur Nytimes.com,
  3. Éric Laurent, La guerre des Bush : les secrets inavouables d'un conflit, Plon, , 250 p. (ISBN 978-2-259-19844-8), p. 31
  4. a et b (en) Simon Bowers, « Files close on BCCI banking scandal », sur Theguardian.com,
  5. Time magazine du 29 juillet 1991
  6. (en) « 1991: International bank closed in fraud scandal », sur Bbc.co.uk,
  7. (en) « Liquidators to Take Over Luxembourg Bank : Finance: Today's action is the latest in a wave of legal efforts to freeze the assets of the scandal-hit Bank of Credit and Commerce International. », sur Latimes.com,
  8. « La BCCI dans l'Irangate », L'Express, Neuchâtel, RERO, no 173,‎ , p. 3 / 24 (lire en ligne [PDF], consulté le 7 novembre 2020).
  9. (en) Gretchen Peters, « Indicted Saudi Gets $80 Million US Contract », sur ABC News, (consulté le 23 mai 2020)
  10. (hu) « Itt a hivatalos megerősítés, hogy "az a Pharaon" halt meg », sur Heti Világgazdaság, (consulté le 23 mai 2020)
  11. Florence La Bruyère, « Ces riches et louches migrants chouchoutés par Viktor Orbán », sur Libération, (consulté le 23 mai 2020)
  12. Gilles Gaetner, « Le mystère Pharaon », sur L'Express, (consulté le 23 mai 2020)
  13. « BCCI : inculpation de M. Ghaith Pharaon », sur Le Monde, (consulté le 23 mai 2020)
  14. (en) « The BCCI Affair », sur Fas.org
  15. (en) « Depositors Flood Court With Claims for $550 Million Forfeited by BCCI », sur Latimes.com,

Voir aussi

Articles connexes

Liens externes

Bibliographie

  • Ben Laden : La Vérité interdite, de Jean-Charles Brisard, Guillaume Dasquié. Gallimard, 27 mai 2002. (ISBN 2070423778). p. 166-168
  • The BCCI Affair, Report to the Committee on Foreign Relations, United States Senate, Senator John Kerry and Senator Hank Brown, december 1992 - 102nd Congress 2d Session Senate Print 102-140. (Rapport Kerry)